Tervitused kõigile 2023. aasta viimasel päeval, kas mõni lugeja veel mäletab mind? Mul on selline tunne, et ma isegi ei tunne ennast, kuna viimane postitus ilmus 2023. aasta jaanuaris. Plaan on 2023. aasta kokku võtta viimaste andmete põhjal ja vaadata otsa 2023. aasta eesmärkidele ja kas mõni verstapost sai ka täidetud.
Võtan eraisiku varad ette ja vaatame, mis numbrid räägivad. Kui analüüsida ühisrahastust (Mintos, Crowdestor, Crowdestate ja EstateGuru), siis seis on suhteliselt nutune, nimelt mingid laenud on külmutatud ja erilist liikumist nendel kontodel ei toimu. Mintos ja Crowdestor tasakesi maksavad midagi tagasi, aga pigem summad on minimaalsed. Kokku on ühisrahastuses kinni ligi 1000€.
Investeerimisportfell on tänaseks paisunud ligi 41 000€ suuruseks. Viimased kuud on uue raha lisamine portfelli olnud vaevaline, kuna ettenägematuid kulutusi on tulnud rohkem kui oskasin oodata. Kasvukonto on mõnusalt kosunud ja näitab 17% tootlust, hetkeväärtus on 4200€. Kui eelnevalt oli püsimakse 50€ kasvukontole, siis mõned kuud tagasi muutsin natuke strateegiat ja suunan iga kuu 30€ kasvukontosse ja 20€ kolmandasse sambasse. Kui juba kolmanda sambani jõudsime, siis samba tootlus oli sellel aastal 18,9% ja kogumise algusest 8,4%. Muuseas, minu sambad koguvad ja kasvavad Tulevas.
II sambaga on lood sellised, et seal on mul tänaseks kogutud 27 556€. Kogumise algusest on ta mulle tootnud 5,5% kasvu ning 2023. aasta suurendas minu kogutud raha lausa 18,5% võrra. Selliseid tootlusi on lausa lust vaadata.
Kinnisvaraga on eraisiku bilansis lood sellised, et seal on mul kaks objekti, millest üks on maatükike Tallinnast väljas ja see tuli päranduseks. Teine kinnisvara objekt on ostetud puhtalt sellel põhjusel, et nägin võimalust kasutada ära negatiivset Euribori ja väärtuse kasvu. Hetkel pärand ei ole koguportfelli isegi arvestatud ja see teine objekt on soetusmaksumusega kajastatud.
Heidame pilgu ettevõtte portfelli, kust on mul Balti väärtpabereid, maaklerkonto IB-s ja näpuotsaga kinnisvara. Balti börsile pole ettevõtte kontoga väga keskendunud, kuna näen, et eraisiku portfellis on osakaal Balti aktsiatest juba piisav ning hajutamise eesmärgil investeerin ettevõttega pigem USA turul ja kinnisvaras. IB kontol on seis selline, et sealt on investeeritud raha natuke rohkem kui 34 000€ ja 2023. aastal soetasin ühe uue kinnisvaraobjekti, mida tänaseks kahjuks pole „tööle“ saanud, ehk siis lisaraha mulle hetkel kuidagi ei tooda.
2023. aasta eesmärgid ja lõpptulemus. Meeldetuletus 2023. aastal seatud eesmärkidele:
- Eraisiku portfelliga teenida vähemalt 2000€ dividende – mis puudutab eraisiku dividende, siis kahjuks seda saavutada ei õnnestunud, aga jõudsin oma eesmärgile üpriski lähedale ja sellel aasta dividendid jäid sinna 1900€ juurde.
- Eraisiku aktsiaportfell vähemalt 45 000€ – selle eesmärgi võime lugeda täidetuks, sest Balti börsil keerleb mul 41 000€ ja kui sinna liita ka kasvukonto, siis saan summaks 45 200€.
- Kolmandasse sambasse lisada vähemalt 3000€ uut raha – Aasta jooksul lisasin sambasse uut raha 2500€, seega seda eesmärki ei täitnud, kuid siiski õnnestus rohkem lisada kui aastal 2022.
- Ettevõttele vähemalt 2 kinnisvaraobjekti juurde – Ettevõtte kaudu soetasin 2023. aastal ühe objekti.
- Ettevõttesse vähemalt 20 000€ uut raha juurde – Ka selle eesmärgiga jäin natuke alla. Minu arvutuste kohaselt tuli ettevõtte kontole juurde kuskil 18 000€, aga olen äärmiselt rahul ka selle tulemusega.
- Ettevõtte IB konto kasvatada vähemalt 30 000€ suuruseks – Täidetud!
Kogu portfell on 31.12.2023 seisuga täpselt 186 057,93€. Tundub, et 2024. aastal ületan selle 200 000€ piiri.
RahaGuru 